Vale a pena terceirizar a gestão financeira da minha pequena empresa?

Grande parte das pessoas que inicia um pequeno negócio se vê diante de um desafio que, se não for tratado com o devido cuidado desde o início, irá levar ao fechamento das portas em pouco tempo.

Trata-se da gestão financeira da empresa. Manter uma relação saudável com o dinheiro que entra no caixa é essencial para que o empreendedor possa honrar todos os compromissos operacionais e tributários do negócio e planejar o crescimento das atividades, sem deixar de assegurar o seu próprio sustento pessoal.

Mas o que fazer quando o pequeno empresário conhece muito bem o seu ofício e desenvolve um trabalho de qualidade, mas não é tão bem preparado quando o assunto são as finanças da empresa?

Nesse caso, uma alternativa a ser considerada é a contratação de um serviço especializado em gestão financeira. E é sobre isso que vamos falar neste artigo!

Então, continue com a gente para entender mais sobre a importância de contar com o suporte de profissionais que sabem como cuidar bem do dinheiro da sua empresa!

O que é e como funciona a terceirização da gestão financeira?

Muitos empreendedores encaram a terceirização da gestão financeira como um tabu, justamente por se tratar do dinheiro da empresa.

No entanto, trata-se de uma decisão similar à de terceirizar um trabalho que não está diretamente relacionado à atividade-fim do empreendimento, como os serviços de TI (Tecnologia da Informação), limpeza ou segurança patrimonial.

Em todos esses casos, entregar o trabalho a especialistas é mais vantajoso e eficiente do que tentar realizá-lo com recursos próprios.

E, no caso da gestão financeira, a lógica é exatamente a mesma, com o agravante de que, neste caso, os impactos positivos do trabalho bem executado por um parceiro especializado no gerenciamento das finanças recaem sobre a própria saúde da empresa.

E no que consiste a terceirização? Existem alguns passos básicos que asseguram que seu empreendimento estará sendo bem atendido.

O primeiro é enviar as informações completas sobre suas finanças para o gestor terceirizado. Dessa forma, ele irá mapear todos os recebimentos e pagamentos que o seu negócio deve realizar, ficando também responsável pela emissão de notas fiscais aos clientes e dos boletos bancários.

Com tudo isso, ele começará a montar e a gerenciar de maneira eficiente o fluxo de caixa, evitando que a empresa entre no vermelho. Relatórios gerenciais deixam o empreendedor a par de tudo o que está acontecendo nas finanças do seu negócio.

Assim, com a casa em ordem, fica mais fácil estabelecer o planejamento financeiro que fará com que a empresa cresça de maneira ordenada e eficiente.

Quais são os benefícios de terceirizar a gestão financeira da pequena empresa?

A terceirização da gestão financeira é uma maneira inteligente de garantir o crescimento da pequena empresa, uma vez que libera o empreendedor para cuidar das atividades nas quais ele é especialista, atendendo, assim, às necessidades e expectativas de seus clientes.

Entre os diversos benefícios que a gestão financeira terceirizada proporciona, estão:

1) Mais tempo para se dedicar à atividade-fim da empresa

Ao delegar o controle e a gestão financeira a um parceiro especializado, o empreendedor ganha mais tempo para se dedicar às atividades e aos negócios específicos de sua pequena empresa, com a tranquilidade de saber que seu dinheiro está sendo cuidado por especialistas.

2) Segurança para evitar prejuízos e perdas

Muitos empreendedores tentam fazer o controle do caixa da empresa mesmo sem entender de finanças a fim de economizar recursos.

Esse é um erro comum, pois, uma vez que são especialistas em outros segmentos, não conhecem as particularidades da atividade financeira empresarial.

Dessa forma, estão sujeitos a decisões equivocadas que podem levar à perda de dinheiro devido a juros e multas, ou deixar de lucrar em alguma outra situação mais específica, como no caso de deixar passar algum investimento que traria bom retorno.

3) Aumento da lucratividade

A contratação de um gestor financeiro pode parecer um desperdício num primeiro momento, uma vez que o empreendedor terá que pagar pelo serviço recebido.

No entanto, o trabalho do gestor é cumulativo ao longo do tempo, gerando resultados cada vez maiores em termos de:

• identificação, redução e, até mesmo, eliminação de despesas desnecessárias;
• gestão tributária para o pagamento de menos impostos;
• aumento da margem financeira proveniente de um processo bem executado de readequação de preço dos produtos comercializados pela empresa;
• rentabilidade obtida em investimentos financeiros;
• entre outros.

4) Menor exposição a riscos

A falta de um conhecimento mais profundo a respeito da dinâmica do mercado financeiro, pode levar o empreendedor a cometer erros em diversas frentes.

Por um lado, pode elaborar relatórios de controle financeiro de baixa qualidade, que não trazem para a análise a real situação dos negócios da empresa, o que pode acarretar em graves prejuízos.

Por outro, o pequeno empresário pode se sentir compelido a realizar investimentos sem o devido conhecimento técnico do mercado, correndo sérios riscos de não obter o rendimento pretendido ou, pior ainda, perder parte do seu patrimônio financeiro.

Nas duas situações, o gestor financeiro parceiro irá trabalhar no sentido de os documentos e relatórios financeiros apresentarem a realidade transparente do empreendimento, ao mesmo tempo em que vai orientar quanto às melhores formas de investir os recursos da empresa.

5) Melhor utilização dos recursos

A terceirização da gestão financeira tem como uma de suas grandes vantagens permitir que a empresa economize recursos.

Portanto, esse dinheiro poupado pode ser bem utilizado de diferentes outras formas, especialmente se for reinvestido para o crescimento do próprio empreendimento, visando o aumento das vendas, do faturamento e do lucro.

Aumente seus conhecimentos sobre Finanças com os cursos do GINEAD

A terceirização da gestão financeira é uma medida saudável para a consolidação e crescimento das micros e pequenas empresas.

No entanto, é importante que o empreendedor também busque conhecer melhor o assunto. Dessa forma, poderá compreender bem as orientações do parceiro contratado e visualizar por si próprio de que forma o crescimento do seu negócio pode acontecer.

O GINEAD - Instituto Nacional de Ensino à Distância oferece uma série de cursos livres online gratuitos na área de Finanças que contribuem para que o pequeno empresário possa ampliar seus conhecimentos em benefício de uma melhor administração do seu negócio. 

Entre os cursos oferecidos pelo GINEAD, estão:

1. Gestão Financeira para Pequenas e Médias Empresas (35 horas-aula)
2. Empreendedorismo (25 horas-aula)
3. Economia (80 horas-aula)
4. Controles Financeiros (45 horas-aula)
5. Apuração e Análise de Custos (60 horas-aula)
6. Formação do Preço de Venda (35 horas-aula)
7. Análise de Demonstrações Financeiras (20 horas-aula)
8. Contabilidade Básica (80 horas-aula)
9. Contabilidade de Custos (40 horas-aula)
10. Capital de Risco (30 horas-aula)

Todos os cursos livres do GINEAD são gratuitos para matrícula e acompanhamento das aulas. Após ser aprovado no exame final de avaliação, o aluno empreendedor pode solicitar o Certificado Digital de Conclusão. Para isso, basta efetuar o pagamento de uma pequena taxa de emissão.

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